Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), yabancı yatırımcıların Türkiye’deki finansal kuruluşlara uzaktan erişimini kolaylaştıran yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Buna göre Türk vatandaşı olmayan gerçek kişiler, gerekli şartları sağlamaları halinde çipli pasaport kullanarak uzaktan kimlik tespitiyle aracı kurumlara, portföy yönetim şirketlerine ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına müşteri olabilecek.

Düzenleme, ilgili tebliğde yapılan değişikliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla yürürlüğe girdi.

Çipli pasaportla kimlik doğrulaması yapılacak

Yabancı müşterilerin uzaktan kimlik tespitinde, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılacak.

Pasaportun çipindeki bilgiler, pasaport üzerinde yer alan kimlik bilgileriyle NFC aracılığıyla karşılaştırılacak. Bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek.

Kimlik tespiti, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşmeyle yapılacak. Görüşme sırasında müşteri ve pasaport bilgilerini gösteren görüntüler de alınacak.

Yabancı müşteriden adres belgesi istenecek

Uzaktan müşteri kabulünde yabancıların adres bilgilerinin de doğrulanması gerekecek. Bunun için son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da yerleşim yeri belgesi sunulması zorunlu olacak.

Adres teyidi tamamlanmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanı gerçekleştirilemeyecek.

Para transferlerinde SWIFT şartı

Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan müşterinin hesabına para transferi yalnızca yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından yapılabilecek. Para çıkışı da sadece müşterinin kendi banka hesabına gerçekleştirilebilecek.

Bu hesaplara yönelik transferlerde SWIFT sistemi kullanılacak. Transfer öncesinde hesap bilgilerinin, uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan müşteri bilgileriyle uyumlu olup olmadığı kontrol edilecek.

Ayrıca uzaktan müşteri kabul edilen yabancıların bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları her üç aylık dönemin sonunda Mali Suçları Araştırma Kuruluna (MASAK) bildirilecek.